首页双录=录音+录像；它是对复杂产品销售过程的关键环节进行记录和保存，实现销售行为可回访、重要信息可查询，问题责任可确认。
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这对理财经理都不陌生，每天的工作几乎都涉及这项内容。它是监管的要求，是行里的要求，是合规的要求，是风控的要求……，谈起双录的作用与意义，我们都能明白，将来一旦发生纠纷可能能“保命”。然而是不是只要做了双录就可以高枕无忧了呢，恐怕并不是。
这位理财经理反馈的情况，想必我们的日常都亲身经历或有同事经历过：
在日常的涉录事例中，辅导老师看到比较多的情况，双录主要在两个阶段产生效力：一是发生客户投诉时，我们不至因“未做双录”而面临一些严厉的处罚；二是若投诉升级为诉讼时，我们不至因“未做双录败诉”。
但这仅仅是“不至产生极端结果”，往深里说，做了双录并不能避免投诉(或诉讼)，往浅说，做了双录并不能避免客户产生怨念。所以，我们在线上课中都反复提醒大家，双录是必须坚持的，但切莫认为做了双录就万事大吉了。
那么如何才能将“涉诉率”降到最低呢，无外乎以下几点：
一、坚持合规揭示风险，双录是开展业务的前提条件
对金融机构来说，起到了对金融消费者尽详细告知义务的约束力，督促金融机构真实介绍金融产品性能及其收益和风险，避免银行弱化或回避风险等蒙骗消费者行为发生；对于金融消费者来说，则起到了真实、清楚地了解金融产品性质、自己的权力、责任和所需承担的风险等方面作用，以便准确做出金融消费决定，避免日后把责任推给银行的现象发生。
“双录”有利于更好划分责任，便于在发生金融纠纷或金融消费隐患时，能为监管部门提供准确裁决依据，让监管部门根据录音录像来处理，判明双方责任，有效化解矛盾，维护双方合法权益。但这真的是最后一步，一旦走到这个程序，基本客户关系也就不复存在了。
二、销售是建立在客户风险偏好适当和资产配置基础上的
我们看到非常多的初阶理财经理，在产品(以基金为例)销售时的逻辑都是：现在时点好，这个产品好，这家公司好，基金经理好……首先我们很理解，这些同事担心“如果说风险，客户就不买了”。但是，风险提醒不到位，后面压力可能更大。理财经理一定是客观有技巧的说风险，而不是“仅会卖理财的经理”。而且现在理财也不保本了，这是一项必学技能。
当然，大家会说“我也不想啊，有KPI压着嘛……”，似乎有道理，实际大家静心想一想，KPI与资产配置并不冲突，特别是现在AUM的考核，是以资产配置为基础的产品推荐，是多产品立体配置的方案是长久之计；脱离资产配置的理念产品销售，是单产品押宝式的方案，是卖药的，而不是医生，市场过热的时候，更是饮鸩止渴。笔者在做私行顾问那些年特别怕“以隐患为代价”去完成KPI，这会吃亏的。
三、止损调仓是有效控制客户损失(事态等级)的方法
多数情况下，由抱怨到投诉、由投诉到诉讼的过程，往往伴随着的是亏损幅度逐渐加大到深幅亏损的过程。如果我们能在产品配置过程中与客户明确的沟通好止盈止损点，并讨论好可行的止盈止损执行方式，就可以在很大程度上降低投诉发生的概率，减少隐患。
人都是有赌性的，尤其是在客户投资理财过程中，多年来我们见过太多因客户的观望、侥幸、博弈，最终推责于理财经理的事例，作为专业的理财师，我们就是要直面这种赌性，合理地疏导它。比如我们先期配置保险这样的确定性“安全”资产，然后再配置固收+这样弹性不大的资产，可能会让客户放心很多。
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