2020年大爆发的三年期权益基金陆续届满,首份“答卷”渐次出炉,有基金赚超60%|前沿资讯

2023-02-23 14:48:53

来源:每日经济新闻

近日,泉果基金上报了第二只公募产品,继续选择三年持有期的运作方式。《每日经济新闻》记者注意到,三年期产品近年来大受基金公司欢迎,特别是 2020 年以来,每年都有不少权益基金选择三年期的模式。


(相关资料图)

如今 2020 年成立的这些三年期产品陆续迎来首个三年期届满,而从这些基金的表现来看,差异还是非常大,有的收益超 50%,有的亏超 20%。

2020 年成立的三年期产品陆续交出首份 " 答卷 "

近日,泉果基金上报了第二只公募产品泉果思源三年持有期混合,该产品或由从东证资管跳槽到泉果基金的刚登峰担任基金经理。

除了这一看点之外,还可以注意到,该产品同样选择的是三年持有期的运作方式。而在此之前,泉果基金的第一只公募产品也同样选择三年期。

记者注意到,近年来,三年期产品越来越受到各家基金公司的亲睐,尤其是不少基金公司的明星基金经理,都选择发行了三年期产品。

截至目前,Wind 数据显示,剔除三年期养老目标基金以及三年期的债券基金,在偏股混合型、灵活配置型、平衡混合型这些主动管理的产品中,就有超百只三年期产品(A 份额、C 份额分开计算)。特别是 2020 年以来,三年期产品大爆发。其中在 2020 年,这三类产品中就有 28 只基金发行成立,这些基金在今年将陆续迎来首个三年期届满。

比如,成立于 2020 年 2 月 21 日的睿远均衡价值三年持有混合,已于 2023 年 2 月 21 日开放赎回,并自 2023 年 2 月 23 日起调整限制大额申购的金额,从单日单账户 10 万元调高到了 30 万元。

从业绩表现来看,该基金截至 2023 年 2 月 22 日,成立以来的收益为 40.6%,表现在同类产品中处于前二分之一的位置。不过从渠道的反馈来看,调高限额之后,在部分渠道的销售似乎并没有火爆。

28 只三年期产品,12 只亏损

除了上述基金,其他三年期的产品,特别是 2020 年发行成立、今年将陆续届满三年的产品,表现又如何呢?

Wind 数据显示,在下列 28 只 2020 年成立的三年期基金中,有 12 只基金自成立以来还是亏损的,有 17 只基金成立以来的收益低于 10%。显然,如果持有这些基金截至目前,竟然有超 40% 的概率出现亏损。

此外,从这些基金来看,已经有 5 只基金届满三年,除了上述提及的睿远均衡价值三年,还有安信价值驱动三年、泓德丰润三年持有、永赢乾元三年定开。其中,安信价值驱动三年表现较好,截至 2023 年 2 月 22 日,成立以来的收益超 60%,最近三年收益超 50%。

除了这些基金,还有些基金自成立以来亏损超过 20%。比如,成立于 2020 年 6 月 30 日的景顺长城科技创新三年定开,成立以来的回报为 -23.30%;成立于 2020 年 8 月 28 日的兴全合丰三年持有,成立以来的回报为 -20.74%。还有成立于 2020 年 12 月的东方红睿玺三年 C、广发睿选三年持有,成立以来的跌幅也超过了 20%。

记者注意到,2020 年底成立的这些基金处境比较尴尬,既没有享受到 2020 年前期的市场上涨,又刚好成立在一个相对比较高的位置,后续也没踩准结构性的机会,使得两年多以来,业绩调整比较明显。

值得一提的还有,这些能够发行三年期产品的基金经理,有不少也都是市场上比较知名的基金经理,但是在三年的维度中,也很难都做到踩准市场的节奏。对于投资者而言,选择三年期产品,一方面确实能够避免追涨杀跌,如果买到业绩好的产品,体验还是比较不错的。但另一方面,如果买到的产品,在市场整体行情并不算差的情况下,还依然获得负收益,那么可能三年等待会比较煎熬。

每日经济新闻

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